香港 · 保險 · EXAM GUIDE
IIQE 保險中介人資格考試
INSURANCE INTERMEDIARIES QUALIFYING EXAMINATION
由保險原理及實務開始，按一般、長期、投資相連長期及旅遊保險業務選擇相關試卷。
科目與階段地圖
不只列出科目名稱：每一格都標示其考試位置、學習任務與核心範圍。
Paper I · Principles and Practice of Insurance
保險原理、合同、業務運作、監管、操守及中介人責任。
- Risk and insurance
- Insurance contract
- Underwriting and claims
- Regulation
- Conduct of intermediaries
Paper II · General Insurance
財產、責任、汽車、海上及其他一般保險產品與理賠。
- Property insurance
- Liability insurance
- Motor insurance
- Marine insurance
- Claims
Paper III · Long Term Insurance
人壽、年金、健康及長期保險產品、保單價值與銷售需要。
- Life insurance
- Annuities
- Health-related cover
- Policy values
- Needs analysis
Paper V · Investment-linked Long Term Insurance
投資相連壽險的基金選擇、風險、費用、披露與適合性。
- Linked funds
- Risk and return
- Charges
- Disclosure
- Suitability
Paper VI · Travel Insurance Agents
旅遊保險保障、除外、索償及旅行代理相關銷售場景。
- Medical expenses
- Trip cancellation
- Baggage
- Exclusions
- Claims procedure
試卷組合 · 按業務選擇
個人持牌人須通過與其受規管活動相符的相關試卷；實際組合須向保險公司或主管機構核對。
- 一般保險方向
- 長期保險方向
- 投資相連方向
- 旅遊保險方向
- 牌照申請
考試方式與判斷重點
共同基礎卷
Paper I 為共同基礎，涵蓋保險原理、合同、香港保險市場、監管與中介人操守。
業務方向卷
Paper II 對應一般保險、Paper III 對應長期保險、Paper V 對應投資相連長期保險。
旅遊保險方向
針對旅遊保險代理相關保障、除外、索償及銷售情境；採獨立手冊與考試安排。
備考依據
PEAK 公開 Study Notes、syllabus、handbook 及電腦考試教學；考前要核對所屬考期適用版本。
每一階段真正要掌握甚麼
Paper I：先掌握保險法律關係
由風險轉移進入保險合同、中介代理、承保、索償、監管與操守。
- Insurable interest
- Utmost good faith
- Indemnity
- Agency
- 中介人責任
Paper II／III／V：按產品結構分流
一般保險重保障與理賠，長期保險重保單價值與需要分析，投資相連卷還要理解基金與費用。
- 保障範圍與除外
- 核保與索償
- 退保與保單價值
- 投資風險
- 適合性與披露
試卷組合：先看擬從事業務
不要按“哪一卷容易”選科；應以委任主事人、擬申請受規管活動和保監局要求核對。
- 一般保險
- 長期保險
- 投資相連長期保險
- 旅遊保險
- 持牌申請文件
由報考到全卷的複習路線
先定考試範圍
核對報考資格、適用考期、豁免及必考科目，建立只屬於自己的科目清單。
按考綱拆章
把官方 syllabus／考試大綱轉成章節清單，逐項標示未讀、已讀、會做題及待重溫。
題型驅動複習
按選擇題、案例題、計算題或書面分析的實際要求練習，不只閱讀教材。
全卷與錯題迴圈
限時完成整套練習，記錄錯因、法規版本、公式缺口及下一次複習日期。
資料中心
官方FINYUE
IIQE Examination Centre
報名、手冊、syllabus 及電腦考試教學。
開啟資料 ↗官方IIQE Study Notes
Paper I、II、III、V、VI 官方溫習資料。
開啟資料 ↗監管保監局 IIQE 說明
個人持牌人與相關試卷要求概覽。
開啟資料 ↗保險粵語情境表
需要分析、保障、除外、保費、冷靜期及索償。
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